Skip to content

لماذا يجدر بك التفكير في التعاون مع Franklin Templeton في مجال الاستثمار المتوافق مع الشريعة؟

على مدار أكثر من 75 عامًا، تعمل Franklin Templeton على وضع حلول تركز على العميل لتلبية احتياجات المستثمرين في جميع أنحاء العالم. نمزج هذه الخبرة الواسعة وندمجه في قالب التزام صارم بالمبادئ المالية للشريعة الإسلامية، لتقديم محافظ مخصصة متوافقة مع الشريعة عبر مجموعة من فئات الأصول.

اليوم، أضحينا واحدة من بين مديري الأصول المتخصصين في الاستثمار المتوافق مع الشريعة القلائل على مستوى العالم، الذين لديهم خبرة واسعة في الاستثمار في كبرى مراكز إصدار الصكوك عالميا، لاسيما كوالالمبور ودبي، فضلا عن نشاط عملنا الواسع أيضًا في المملكة العربية السعودية وفرانكفورت ولوكسمبورغ وهونغ كونغ وحيدر أباد وسنغافورة.

40,000


فحص الأوراق المالية

أكثر من 35


سنة من الاستثمار المتوافق مع الشريعة الإسلامية

4.8 مليار دولار أمريكي


قيمة الأصول المتوافقة مع الشريعةا المدارة

* ابتداء من 30/09/25.

نهجنا

موافقة مستقلة من مجلس علماء موقَّر

تُراجع محافظنا المالية بصورة مستقلة وتُعتمد من هيئة الرقابة الشرعية لمجوعة أماني الدولية. فهم خبراء معروفون ومعترف بهم دوليًا في هذا المجال بما يحظون به من دراية واسعة فيما يتعلق بأحكام الشريعة والمعرفة الفنية بالمنتجات المالية، تُراجع محافظنا المالية بصورة مستقلة وتُعتمد من هيئة الرقابة الشرعية الدولية لمجموعة أماني الدولية، والتي تقدم خدمات إشراف ومراقبة متواصلة لضمان الالتزام المستمر بمبادئ ومعايير الشريعة المقبولة دوليًّا.

تقنيات وعمليات فحص على مستوى عالمي

استيفاءً لأغراض ضمان الامتثال بتعاليم الشريعة في الاستثمار، تطبق Franklin Templeton أفضل التقنيات التكنولوجية في فئتها التي تخضع للمعايير التي يضعها مقدمي الفحص الشرعي لدينا. يُفحص ما يقرب من 40,000 من الأوراق المالية العالمية بوساطة IdealRatings باستخدام عملية صارمة تتعمق إلى أدق التفاصيل المتعلقة بالأنشطة التجارية لكلِّ شركة يُبحث عنها.

بالإضافة إلى ذلك، تقيَّم النسب المالية المختارة باستخدام خوارزميات محددة بهدف ضمان الالتزام بأحكام الشريعة.

إدارة مخاطر مدمجة شاملة

يطبق كلُّ فريق محفظة عملية استثمار منضبطة مصممة لقياس المخاطر وإدارتها. بالإضافة إلى ممارسات إدارة المخاطر الخاصة بفريق الاستثمار، يتعاونون مع شبكتنا العالمية التي تضم مختصين محليين في مجال إدارة المخاطر، للحصول منهم على مزيد من الرؤى والتحليل.

البنية التحتية للتداول/الاستثمار

لدينا بنية تحتية قوية تخدم الاستثمار المتوافق مع الشريعة؛ مزودة بتقنيات التكنولوجيا المناسبة لعمليات الفحص والتمكين على مستوى عال من الفاعلية والكفاءة. إن بصمتنا العالمية في التداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع في الأسواق العالمية، من شأنها تيسير إدارة المخاطر المتوافقة مع الشريعة عبر الصناديق والتفويضات (مقايضات معدلات الربح المتوافقة مع الشريعة وعقود العملات الأجنبية الآجلة، والخيارات). وهذا يفتح المجال أمام تطبيق إستراتيجيات الاستثمار في الصناديق متعددة الأصول والأسواق الخاصة والإستراتيجيات التي تركز على النتائج.

مزايا إستراتيجيات الاستثمار المتوافق مع الشريعة.

يمكن النظر إلى الاستثمار المتوافق مع الشريعة على إنه لبنة أساس.
يمكن أن يضيف تنويعًا إلى المحفظة الاستثمارية ويوفر فرصًا للنمو، مع تقليل التقلبات (الصعود والهبوط في سعر/قيمة الاستثمار).

ويعمل على توفير الفرصة للمساهمة في تعزيز التمويل الإسلامي العالمي.
يوفر الاستثمار المتوافق مع الشريعة تمويليات لمشاريع تُقام في المجتمعات الإسلامية في جميع أنحاء العالم، تهدف إلى تحسين مستويات المعيشة والنمو الاقتصادي داخل هذه المجتمعات.

ويتيح الوصول إلى الأصول الإسلامية واقتصادات منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وجنوب آسيا1.
توفر أداة الاستثمار المجمعة، مثل صندوق الاستثمار المشترك، سهولة الوصول إلى السوق الذي قد يكون من الصعب على المستثمرين الأفراد دخوله.

يمكنك المشاركة في قطاع مالي سريع النمو.
بلغ معدل النمو السنوي المركب للتمويل الإسلامي 8.8% بين عامي 2011 و 2021. وبحلول نهاية عام 2022، بلغت قيمة استثماراته العالمية 3 تريليون دولار أمريكي2.

يستند هذا النوع من الاستثمار إلى نهج أخلاقي.
تعتمد الاستثمارات المتوافقة مع الشريعة على مبادئ وتوجيهات دينية محددة؛ بما في ذلك استبعاد القمار والخمور والتبغ ومنع الربا (القرض بفائدة). بذلك، فهو يتيح وصولًا مدمجًا لنمط استثماري أخلاقي.

اتصل بنا

تجمع شركة Franklin Templeton بين خبرتها الاستثمارية العالمية واسعة النطاق وتمزجها بما تتلقاه من علماء الشريعة من معرفة ومشورة. يساعدنا هذا المزيج الفريد على تقديم محافظ مخصصة متوافقة مع أحكام الشريعة تركز على تطلعات العملاء الاستثمارية.

يسعدنا المناقشة معكم حول كيف يمكننا المساعدة في تحقيق أهدافكم الاستثمارية بما يتوافق مع الشريعة، رجاء الاتصال بممثل Franklin Templeton المحلي.

كيف يعمل الاستثمار المتوافق مع الشريعة؟

أولًا وقبل كلِّ شيء، نخضع متطلبات الشريعة ومبادئ الدين الإسلامي.

في تعاليم الإسلام هناك الحلال والحرام. في اللغة العربية، تعني كلمة "حلال" ما هو"مباح"، بينما كلمة "حرام" تعني ما هو "ممنوع".

يشمل الاستثمار المتوافق مع الشريعة الصناعات الحلال ويستبعد الصناعات الحرام، مثل تلك التي تبيع السلع المحرمة، على سبيل المثال التبغ أو الكحول.

هناك اعتبارات استثمارية محددة عند فحص الاستثناءات في الاستثمار المتوافق مع الشريعة: الغرر والميسِر والربا.

الغرَر

المشاركة مع المخاطر المفرطة أو عدم اليقين

الميسِر

أي شيء ينطوي على القمار أو المضاربة

الربا

تلقي الفوائد على الاستثمارات

وبسبب الربا، لا يستطيع المستثمرون المتوافقون مع الشريعة الاحتفاظ بسندات ذات فائدة. وبدلاً من ذلك، يقوم مدير الأصول بشراء الصكوك. هذه شهادة مالية إسلامية متوافقة مع أحكام الشريعة.

يقوم مصدر الصكوك أساسًا ببيع الشهادة ثم يستخدم العائدات لشراء أصل يمتلكه المستثمر جزئيًّا. الفوائد التي تعود على المستثمر تكون من خلال تقاسم الأرباح وليس من الفائدة. ويجب على المُصدِر أيضًا تقديم وعد تعاقدي بإعادة شراء الشهادة بالقيمة الاسمية في تاريخ لاحق.

وسيكون لصندوق الاستثمار المشترك المتوافق مع الشريعة أيضًا هيئة شرعية. وسيضم هذا علماء مسلمين يقومون بالبحث وتحديد الشركات التي تلبي قواعد الاستثمار.

وتتعلق النقطة الأخيرة التي يجب ملاحظتها بالاستثناءات الكمية المتعلقة بالديون. على سبيل المثال، ستُستبعد الشركات التي لديها أكثر من ثلث الديون/حقوق الملكية. وهذا يقلل من مخاطر المحفظة.